投資信託市場の背景
発売投資信託の本数は、5000本種類↑、自分で選択に苦労します
蛸の足商法(自分の元金マイナスに成っても配当する)の発想、最初戸惑います
株と異なり、全てのファンドを一つの販売会社では買えません
休眠状態のファンドあり?、毎年新発売されファンドも多数有ります
比較的高齢者、素人が購入?販売員のアドバイスで購入するケースが多い?
未熟な考えですので、参考にしないで、頭の片隅に
NISAで勝つ投資術より引用
カテゴリーより選別
将来性の高い分野の市場考慮し、カテゴリーから選択する
債券、株式、コモデテー、REIT、MLP、バランス型等
アクテブ、インデックス等より
トータルリターン(利益)から選別
過去1年・3年のトータルリターンから選別(新発売ファンドは、類似したファンド参考に?)
過去のトータルリターン(配当金+基準価格の割合)から選別
手数料、信託報酬は、3年間保持する事を前提としてコストしてオンして選択
リスクの軽減での留意点
基準価格、純資産額の推移を参考にして選択(純資産額増加⇒人気が高いファンド)
標準偏差値等を参考にして選択
分散投資(購入ファンド数、バランス型等)、ドルコスト法(定期的購入で購入コストの平均化)で購入
販売会社との口座開設
適切なファンドが合っても販売会社との口座開設が必要です
ファンド取り扱い本数の多い証券会社メインにして購入
発売投資信託の本数は、5000本種類↑、自分で選択に苦労します
蛸の足商法(自分の元金マイナスに成っても配当する)の発想、最初戸惑います
株と異なり、全てのファンドを一つの販売会社では買えません
休眠状態のファンドあり?、毎年新発売されファンドも多数有ります
比較的高齢者、素人が購入?販売員のアドバイスで購入するケースが多い?
未熟な考えですので、参考にしないで、頭の片隅に
NISAで勝つ投資術より引用
カテゴリーより選別
将来性の高い分野の市場考慮し、カテゴリーから選択する
債券、株式、コモデテー、REIT、MLP、バランス型等
アクテブ、インデックス等より
トータルリターン(利益)から選別
過去1年・3年のトータルリターンから選別(新発売ファンドは、類似したファンド参考に?)
過去のトータルリターン(配当金+基準価格の割合)から選別
手数料、信託報酬は、3年間保持する事を前提としてコストしてオンして選択
リスクの軽減での留意点
基準価格、純資産額の推移を参考にして選択(純資産額増加⇒人気が高いファンド)
標準偏差値等を参考にして選択
分散投資(購入ファンド数、バランス型等)、ドルコスト法(定期的購入で購入コストの平均化)で購入
販売会社との口座開設
適切なファンドが合っても販売会社との口座開設が必要です
ファンド取り扱い本数の多い証券会社メインにして購入